Απάτη στην Ολλανδία: ο νόμος, τα δικαιώματά σας και πώς να ανακτήσετε χρήματα

Η απάτη στις Κάτω Χώρες τιμωρείται ως απάτη βάσει του άρθρου 326 του Wetboek van Strafrecht (Ποινικού Κώδικα): η παρακίνηση άλλου προσώπου να παραδώσει αγαθά, να πληρώσει χρήματα ή να αναλάβει υποχρέωση με την ανάληψη ψευδούς ονόματος ή ψευδούς ιδιότητας, με πονηρές πρακτικές (listige kunstgrepen) ή με ένα πλέγμα ψεμάτων (een samenweefsel van verdichtsels), με σκοπό το παράνομο κέρδος. Το αδίκημα επιφέρει μέγιστη ποινή φυλάκισης τεσσάρων ετών ή πρόστιμο. Παράλληλα με την ποινική οδό, το θύμα μπορεί να ανακτήσει τα χρήματα σε αστικές διαδικασίες και, σε περίπτωση που μια πληρωμή έφυγε από τον λογαριασμό χωρίς άδεια, η τράπεζα έχει την εκ του νόμου υποχρέωση να τα επιστρέψει.

Τι θεωρείται απάτη σύμφωνα με την ολλανδική νομοθεσία

Δεν είναι κάθε απογοήτευση σε μια συναλλαγή απάτη. Το ολλανδικό ποινικό δίκαιο απαιτεί κάτι περισσότερο από μια αθετημένη υπόσχεση ή μια κακή συμφωνία, και η διαφορά καθορίζει εάν η αστυνομία θα προχωρήσει σε μια καταγγελία. Πρέπει να συνυπάρχουν τρία στοιχεία.

Το πρώτο είναι ένα από τα νόμιμα μέσα εξαπάτησης. Ο Ποινικός Κώδικας τα απαριθμεί εξαντλητικά: υιοθέτηση ψευδούς ονόματος, υιοθέτηση ψευδούς ιδιότητας (για παράδειγμα, προσποίηση ως τραπεζικός υπάλληλος, αστυνομικός ή ιδιοκτήτης), πονηρά κόλπα και ένα πλέγμα ψεμάτων. Μία μόνο ψευδής δήλωση γενικά δεν είναι αρκετή. Τα δικαστήρια απαιτούν ένα σύνολο περιστάσεων που έχουν σχεδιαστεί για να δημιουργήσουν μια ψευδή εικόνα, γι' αυτό και ένας ψεύτικος ιστότοπος, ένα πλαστό στιγμιότυπο οθόνης ή ένα σενάριο που κρατά το θύμα στο τηλέφωνο είναι τόσο συχνά το καθοριστικό στοιχείο σε ένα αρχείο.

Το δεύτερο είναι ότι η απάτη ώθησε στην πραγματικότητα το θύμα να ενεργήσει, παραδίδοντας περιουσία, καταβάλλοντας χρήματα, παρέχοντας μια υπηρεσία ή αναλαμβάνοντας ένα χρέος. Το τρίτο είναι η πρόθεση απόκτησης παράνομου κέρδους για τον εαυτό του ή για κάποιον άλλο. Όταν τα χρήματα παραδόθηκαν για λόγο που δεν σχετίζεται με την απάτη ή όταν στην πραγματικότητα δεν παραδόθηκε τίποτα, το αδίκημα δεν θεωρείται ολοκληρωμένο, αν και η απόπειρα μπορεί να είναι αξιόποινη.

Η συμπεριφορά του εξαπατημένου προσώπου αποτελεί μέρος αυτής της αξιολόγησης. Το ερώτημα που θέτει το δικαστήριο είναι εάν τα μέσα που χρησιμοποιήθηκαν ήταν ικανά να παραπλανήσουν, κρίνοντας σε σχέση με τις περιστάσεις. Η αμέλεια εκ μέρους του θύματος δεν καθιστά τη συμπεριφορά νόμιμη, αλλά μια ιστορία τόσο απίθανη που κανένα λογικό άτομο δεν θα μπορούσε να παραπλανηθεί από αυτήν μπορεί να μην εμπίπτει στο αδίκημα. Στην πράξη, αυτό σπάνια βοηθά τους παραβάτες και ποτέ δεν σημαίνει ότι το θύμα φέρει την ευθύνη.

Τα αδικήματα που κρύβονται γύρω από την απάτη

Οι φάκελοι που ξεκινούν ως απάτη σπάνια μένουν εκεί, επειδή η ίδια συμπεριφορά συνήθως εμπλέκει πολλές διατάξεις του Ποινικού Κώδικα ταυτόχρονα. Η υπεξαίρεση (verduistering) εφαρμόζεται όταν κάποιος έλαβε νόμιμα αγαθά ή χρήματα και στη συνέχεια τα οικειοποιήθηκε, η οποία είναι η κατηγορία σε πολλές περιπτώσεις που αφορούν μεσάζοντες και εργολάβους. Η πλαστογραφία (valsheid in geschrifte) καλύπτει πλαστά τιμολόγια, συμβάσεις, μισθοδοτικές αποδείξεις και έγγραφα ταυτότητας. Η νομιμοποίηση εσόδων από παράνομες δραστηριότητες (witwassen) καλύπτει τη διαχείριση των εσόδων στη συνέχεια και είναι η διάταξη που χρησιμοποιείται συχνότερα εναντίον όσων μετέφεραν τα χρήματα.

Η ψηφιακή απάτη προσθέτει ένα ακόμη επίπεδο. Η παράνομη είσοδος σε σύστημα υπολογιστή αποτελεί ξεχωριστό αδίκημα, όπως και η κατάχρηση δεδομένων ταυτοποίησης άλλου προσώπου με σκοπό την απόκρυψη ταυτότητας, κάτι που συνιστά απάτη ταυτότητας σύμφωνα με την ολλανδική νομοθεσία. Όταν χρησιμοποιείται τραπεζική κάρτα και κωδικός για την ανάληψη χρημάτων, η χρέωση είναι συχνά κλοπή μέσω πλαστού κλειδιού και όχι απάτη, επειδή τα χρήματα αφαιρέθηκαν αντί να παραδοθούν. Αυτή η διάκριση έχει μεγαλύτερη σημασία από ό,τι ακούγεται: αλλάζει την κατηγορία, τα απαιτούμενα αποδεικτικά στοιχεία και, για το θύμα, την οδό επιστροφής των χρημάτων.

Μια κατηγορία που αξίζει ξεχωριστή αναφορά είναι το money mule. Κάποιος που διαθέτει έναν τραπεζικό λογαριασμό σε άλλους, έναντι αμοιβής ή από άσκοπη βοήθεια, δεν είναι απλώς ένας θεατής. Η διάθεση ενός λογαριασμού για τα έσοδα από εγκληματικές δραστηριότητες διώκεται ως ξέπλυμα χρήματος και οι συνέπειες εκτείνονται πέρα ​​από την ποινική υπόθεση: οι τράπεζες κλείνουν τους λογαριασμούς και καταχωρούν το άτομο στα μητρώα συμβάντων σε ολόκληρο τον τομέα, γεγονός που καθιστά δύσκολο το άνοιγμα λογαριασμού αλλού για χρόνια. Οι νέοι στοχοποιούνται ειδικά για αυτό και το ποινικό μητρώο που παράγει είναι πραγματικό. Το άρθρο μας για τα κρυπτονομίσματα και το ποινικό δίκαιο ασχολείται με την εκδοχή αυτού που διατρέχει τα ψηφιακά περιουσιακά στοιχεία.

Οι μορφές απάτης που παρατηρούνται συχνότερα στην Ολλανδία

Οι μηχανισμοί ποικίλλουν, αλλά η δομή όχι: η επαφή γίνεται μέσω ενός καναλιού που εμπιστεύεται το θύμα, υιοθετείται μια εύλογη ταυτότητα, κατασκευάζεται επείγουσα ανάγκη και ζητείται πληρωμή μέσω μιας οδού που είναι δύσκολο να αντιστραφεί.

Η απάτη μέσω τραπεζικής υποστήριξης, ή αλλιώς spoofing, λειτουργεί εμφανίζοντας έναν γνήσιο αριθμό τηλεφώνου τράπεζας και πείθοντας τον κάτοχο του λογαριασμού ότι οι αποταμιεύσεις του πρέπει να μεταφερθούν σε έναν ασφαλή λογαριασμό. Η απάτη μέσω μηνυμάτων WhatsApp ή SMS χρησιμοποιεί έναν νέο αριθμό και μια οικογενειακή σχέση για να ζητήσει μια επείγουσα πληρωμή. Το ηλεκτρονικό ψάρεμα (phishing) χρησιμοποιεί ένα μήνυμα που μιμείται μια τράπεζα, μια εταιρεία παράδοσης ή έναν κυβερνητικό φορέα και οδηγεί σε μια σελίδα που καταγράφει τα στοιχεία σύνδεσης ή μια υπογραφή για μια πληρωμή. Η επενδυτική απάτη προσφέρει αποδόσεις σε μια πλατφόρμα που δείχνει ένα αυξανόμενο υπόλοιπο που δεν μπορεί να αναληφθεί και τώρα περιλαμβάνει τακτικά κρυπτονομίσματα. Η απάτη στην αγορά λαμβάνει πληρωμές για αγαθά που δεν υπάρχουν και η αντίστροφη εκδοχή πείθει έναν πωλητή να κάνει κλικ σε έναν μικρό σύνδεσμο επαλήθευσης πληρωμής. Η ερωτική απάτη χτίζει μια σχέση μήνες πριν ζητηθούν τα χρήματα. Η απάτη σε τιμολόγια και διευθύνοντες συμβούλους στοχεύει σε επιχειρήσεις και όχι σε καταναλωτές, αλλάζοντας τα τραπεζικά στοιχεία σε ένα γνήσιο τιμολόγιο ή μιμούμενη έναν διευθυντή που δίνει εντολή για μια πληρωμή.

Δύο πράγματα είναι σταθερά σε όλα αυτά. Το πρώτο είναι ότι το αίτημα περιλαμβάνει πάντα έναν λόγο για να μην γίνει έλεγχος μέσω του κανονικού καναλιού. Το δεύτερο είναι ότι η οδός πληρωμής επιλέγεται λόγω της μη αναστρέψιμότητάς της: άμεση μεταφορά, σύνδεσμος αιτήματος πληρωμής, μεταφορά κρυπτονομίσματος ή κωδικός δωροκάρτας. Οτιδήποτε αντιστέκεται στην επαλήθευση και δεν μπορεί να αντιστραφεί θα πρέπει να αντιμετωπίζεται ως το προειδοποιητικό σημάδι από μόνο του.

Τι να κάνετε τις πρώτες ώρες

Η ταχύτητα καθορίζει τι μπορεί ακόμη να ανακτηθεί, επειδή μια μεταφορά που δεν έχει ακόμη εκτελεστεί ή πιστωθεί μπορεί μερικές φορές να διακοπεί, ενώ μια που έχει προωθηθεί δεν μπορεί. Η σειρά των βημάτων έχει μεγαλύτερη σημασία από τον αριθμό τους.

• Καλέστε την τράπεζά σας στον αριθμό που αναγράφεται στην τραπεζική σας κάρτα ή στην εφαρμογή της τράπεζας, όχι σε έναν αριθμό που σας έχει δοθεί, και ζητήστε να διακοπεί ή να ανακληθεί η πληρωμή και να μπλοκαριστεί ο λογαριασμός.
• Αλλάξτε τα στοιχεία σύνδεσης και τους κωδικούς για οποιονδήποτε λογαριασμό του οποίου τα στοιχεία ενδέχεται να έχετε αποκαλύψει και ελέγξτε εάν έχει προστεθεί εξουσιοδότηση πληρωμής ή νέα συσκευή στην τραπεζική σας εφαρμογή.
• Ασφαλίστε τα αποδεικτικά στοιχεία πριν εξαφανιστούν: στιγμιότυπα οθόνης της συνομιλίας, τον αριθμό τηλεφώνου, τον αριθμό λογαριασμού και το όνομα του δικαιούχου, τις επιβεβαιώσεις πληρωμής, τη διαφήμιση ή τον ιστότοπο και τις κεφαλίδες των email όπου τα έχετε.
• Αναφέρετε το αδίκημα στην αστυνομία. Αυτό μπορεί να γίνει ηλεκτρονικά για συνήθεις μορφές διαδικτυακής απάτης και αυτοπροσώπως σε οποιοδήποτε αστυνομικό τμήμα. Ο οδηγός μας για υποβολή καταγγελίας στην αστυνομία στην Ολλανδία εξηγεί τι πρέπει να περιέχει μια αναφορά.
• Αναφέρετέ το στο γραφείο υποστήριξης για την απάτη στο 088-786 7372, το οποίο καταγράφει τις αναφορές, συμβουλεύει τα θύματα και προειδοποιεί το κοινό σχετικά με τις τρέχουσες μεθόδους.

Εάν είστε κάτω των δεκαοκτώ ετών ή εάν προτιμάτε να μιλήσετε πρώτα με κάποιον, μπορείτε να επικοινωνήσετε δωρεάν με το De Kindertelefoon και το Slachtofferhulp Nederland. Αξίζει να κάνετε αναφορά ακόμα και όταν δεν είστε βέβαιοι ότι έχει διαπραχθεί αδίκημα: η αναφορά είναι αυτή που επιτρέπει στην αστυνομία να συνδέσει έναν αριθμό λογαριασμού με άλλες υποθέσεις και είναι επίσης αυτό που θα ζητήσει αργότερα μια τράπεζα και ένα αστικό δικαστήριο.

Όταν η τράπεζα πρέπει να σας επιστρέψει τα χρήματα

Η ολλανδική νομοθεσία κάνει σαφή διάκριση μεταξύ δύο καταστάσεων και σχεδόν κάθε διαφορά με μια τράπεζα εξαρτάται από το ποια από τις δύο ισχύει.

Η πρώτη είναι μια μη εξουσιοδοτημένη συναλλαγή πληρωμής: χρήματα εξήλθαν από τον λογαριασμό χωρίς τη συγκατάθεση του κατόχου του λογαριασμού, για παράδειγμα επειδή ένας απατεώνας απέκτησε τα στοιχεία σύνδεσης και εκτέλεσε τη μεταφορά. Το Βιβλίο 7 του Αστικού Κώδικα, που εφαρμόζει τους ευρωπαϊκούς κανόνες για τις υπηρεσίες πληρωμών, επιβαρύνει στη συνέχεια τον πάροχο υπηρεσιών πληρωμών με τη ζημία. Η τράπεζα πρέπει να επιστρέψει το ποσό αμέσως, κατ' αρχήν το αργότερο μέχρι το τέλος της επόμενης εργάσιμης ημέρας, και φέρει το βάρος της απόδειξης ότι η συναλλαγή επικυρώθηκε και καταγράφηκε σωστά. Η εξαίρεση είναι περιορισμένη: ο κάτοχος του λογαριασμού φέρει τη ζημία σε περίπτωση που ενήργησε δολίως ή εκ προθέσεως ή σε περίπτωση που δεν τήρησε με βαριά αμέλεια τις υποχρεώσεις που συνδέονται με το μέσο πληρωμής, όπως η διατήρηση του μυστικού των κωδικών και η άμεση αναφορά κακής χρήσης. Η βαριά αμέλεια είναι ένα υψηλό όριο και το κατά πόσον πληρούται αποφασίζεται με βάση τα γεγονότα της κάθε περίπτωσης.

Η δεύτερη περίπτωση είναι μια εξουσιοδοτημένη συναλλαγή: ο κάτοχος του λογαριασμού πραγματοποίησε ο ίδιος την πληρωμή, έχοντας εξαπατηθεί. Δεν υπάρχει τότε νόμιμο δικαίωμα επιστροφής χρημάτων, επειδή η πληρωμή έγινε με τη συγκατάθεση. Αυτή είναι η κατάσταση στην απάτη μέσω τραπεζικής υποστήριξης, την απάτη μέσω μηνυμάτων και την επενδυτική απάτη. Οι τράπεζες, ωστόσο, εφαρμόζουν ένα διακριτικό πλαίσιο που δημοσιεύεται από την Ολλανδική Ένωση Τραπεζών για την απάτη μέσω τραπεζικής υποστήριξης, βάσει του οποίου μπορεί να χορηγηθεί αποζημίωση εάν το θύμα ενήργησε όπως θα μπορούσε εύλογα να αναμένεται. Πρόκειται για ένα εθελοντικό σύστημα και όχι για δικαίωμα. Όταν μια τράπεζα αρνείται, η καταγγελία μπορεί να υποβληθεί στην εσωτερική διαδικασία καταγγελιών της τράπεζας και στη συνέχεια στο Kifid, το ινστιτούτο καταγγελιών για χρηματοοικονομικές υπηρεσίες, ή στο αστικό δικαστήριο.

Και στις δύο περιπτώσεις ισχύει η ίδια πρακτική συμβουλή: υποβάλετε την καταγγελία γραπτώς, αναφέρετε ακριβώς τι συνέβη και πότε, και αναθέστε στην τράπεζα την εκπλήρωση της υποχρέωσής της να αιτιολογήσει την καταγγελία. Το άρθρο μας σχετικά με την απόδειξη της ψηφιακής απάτης στην Ολλανδία ασχολείται με τα αποδεικτικά στοιχεία που έχουν βαρύτητα σε αυτά τα αρχεία.

Ανάκτηση χρημάτων μέσω των πολιτικών δικαστηρίων

Η ποινική διαδικασία δεν είναι πρωτίστως ένας μηχανισμός αποκατάστασης. Μπορεί να αποφέρει αποζημίωση, επειδή ένα θύμα που έχει υποστεί ζημία ως άμεσο αποτέλεσμα του αδικήματος μπορεί να συμμετάσχει στην ποινική διαδικασία ως ζημιωθέν και το δικαστήριο μπορεί να επιβάλει μέτρο αποζημίωσης το οποίο στη συνέχεια εισπράττει το Κράτος. Αλλά αυτή η οδός εξαρτάται από τον εντοπισμό, την ποινική δίωξη και την καταδίκη του δράστη, κάτι που στην ηλεκτρονική απάτη είναι συχνά αργό και μερικές φορές δεν συμβαίνει καθόλου.

Η αστική οδός λειτουργεί ανεξάρτητα και με χαμηλότερο επίπεδο απόδειξης. Μπορεί να ασκηθεί αγωγή κατά οποιουδήποτε έλαβε τα χρήματα βάσει παράνομης πράξης ή αδικαιολόγητου πλουτισμού, και ο παραλήπτης μιας δόλιας μεταφοράς είναι συχνά ανιχνεύσιμος ακόμη και όταν το πρόσωπο πίσω από την απάτη δεν είναι, επειδή τηρείται ολλανδικός τραπεζικός λογαριασμός επ' ονόματι. Όταν τα χρήματα αποκτήθηκαν με δόλο σε μια σύμβαση, η ίδια η σύμβαση μπορεί να ακυρωθεί για απάτη ή λάθος, γεγονός που μετατρέπει την πληρωμή σε ένα ποσό που ελήφθη χωρίς νομική βάση.

Δύο διαδικαστικά μέσα κάνουν το μεγαλύτερο μέρος της δουλειάς. Το πρώτο είναι η προδικαστική κατάσχεση (conservatoir beslag): με την άδεια του δικαστηρίου, η οποία λαμβάνεται χωρίς να ακουστεί η άλλη πλευρά, το αμφισβητούμενο ποσό μπορεί να δεσμευτεί στον τραπεζικό λογαριασμό του δικαιούχου ή στα περιουσιακά του στοιχεία πριν από την έκδοση απόφασης, γεγονός που εμποδίζει την εξαφάνιση των χρημάτων κατά την εκδίκαση της υπόθεσης. Το άρθρο μας σχετικά με τη δέσμευση περιουσιακών στοιχείων και την προδικαστική κατάσχεση εξηγεί πώς λαμβάνεται η άδεια και τι πρέπει να αποδειχθεί. Το δεύτερο είναι η επείγουσα διαδικασία, η οποία μπορεί να οδηγήσει σε διαταγή επιστροφής χρημάτων εντός εβδομάδων, όταν τα γεγονότα είναι σαφή. Και στις δύο περιπτώσεις, το υλικό που συγκεντρώνεται τις πρώτες ώρες μετά την απάτη είναι αυτό που κάνει τη διαφορά μεταξύ μιας αξίωσης που μπορεί να τεκμηριωθεί και μιας που δεν μπορεί.

Απάτη κατά επιχειρήσεων

Οι εταιρείες αντιμετωπίζουν ένα διαφορετικό σύνολο μεθόδων. Η απάτη σε τιμολόγια αλλάζει τα στοιχεία του τραπεζικού λογαριασμού σε ένα γνήσιο τιμολόγιο, συνήθως μετά από παραβίαση ενός γραμματοκιβωτίου, και η πληρωμή πηγαίνει στον απατεώνα ενώ ο προμηθευτής παραμένει απλήρωτος και επιμένει στην πληρωμή. Το εάν το χρέος έχει εξοφληθεί αποτελεί στη συνέχεια αστική διαφορά μεταξύ δύο αθώων μερών, η οποία αποφασίζεται ποιο από τα δύο θα μπορούσε πιο λογικά να είχε αποτρέψει το σφάλμα, και διευθετείται πολύ πιο εύκολα όταν η εταιρεία μπορεί να αποδείξει ότι ακολουθήθηκε μια διαδικασία επαλήθευσης. Η απάτη του Διευθύνοντος Συμβούλου δίνει εντολή σε έναν υπάλληλο να πραγματοποιήσει μια επείγουσα, εμπιστευτική πληρωμή στο όνομα ενός διευθυντή. Η απάτη σε θέματα προμηθειών και προσλήψεων και οι ψευδείς αιτήσεις πίστωσης συμπληρώνουν την εικόνα.

Η εσωτερική απάτη εγείρει ξεχωριστά ερωτήματα. Ένας εργαζόμενος που υπεξαιρεί ή χειραγωγεί τιμολόγια διαπράττει ποινικό αδίκημα, αλλά οι αποφάσεις του εργοδότη είναι αποφάσεις εργατικού δικαίου: εάν η συμπεριφορά δικαιολογεί απόλυση με συνοπτικές διαδικασίες, πώς διεξάγεται η έρευνα, εάν τα αποδεικτικά στοιχεία που συλλέγονται μέσω παρακολούθησης είναι παραδεκτά και πώς ανακτάται η ζημία. Οι έρευνες που αγνοούν τους κανόνες περί απορρήτου τείνουν να αποκαλύπτονται αργότερα, επομένως η ακολουθία των βημάτων θα πρέπει να διευθετείται πριν από την πρώτη συνέντευξη και όχι εκ των υστέρων.

Εάν είστε ύποπτοι για απάτη

Δεν είναι όλοι όσοι εμφανίζονται σε έναν φάκελο απάτης οργανωτές. Οι κάτοχοι λογαριασμών που επέτρεψαν τη χρήση του λογαριασμού τους, οι μεσάζοντες που μεταβίβασαν αγαθά ή πληρωμές και τα άτομα που εξαπατήθηκαν και πήραν έναν ρόλο, ανακρίνονται συστηματικά ως ύποπτοι. Τρία πράγματα έχουν σημασία σε αυτή τη θέση. Δεν είστε υποχρεωμένοι να απαντήσετε σε ερωτήσεις και η προειδοποίηση που δίνεται στην αρχή μιας συνέντευξης δεν είναι τυπικότητα. Έχετε το δικαίωμα να συμβουλευτείτε έναν δικηγόρο πριν από τη συνέντευξη και να έχετε έναν δικηγόρο παρόντα κατά τη διάρκεια αυτής. Και ό,τι λέγεται σε μια πρώτη συνέντευξη διαμορφώνει ολόκληρο τον φάκελο, επειδή είναι πολύ δύσκολο να διορθωθεί αργότερα.

Οι συνέπειες εκτείνονται και πέρα ​​από την ποινική υπόθεση. Μια καταδίκη ή μια ποινική εντολή για απάτη ή νομιμοποίηση εσόδων από παράνομες δραστηριότητες καταγράφεται στα δικαστικά έγγραφα και επηρεάζει την αίτηση για Πιστοποιητικό Καλής Διαγωγής, τις επαγγελματικές εγγραφές και, για τους αλλοδαπούς, την αίτηση άδειας διαμονής. Συνεπώς, η συμβουλή στην αρχή της υπόθεσης έχει μεγαλύτερη αξία από τη συμβουλή στο τέλος της.

Λάθη που δυσκολεύουν την ανάρρωση

Η επαλήθευση μέσω του καναλιού που παρέχεται από το άλλο μέρος είναι η πρώτη και η πιο συνηθισμένη. Ένας αριθμός τηλεφώνου σε ένα μήνυμα, ένας σύνδεσμος σε ένα email και ένα παράθυρο συνομιλίας σε έναν ιστότοπο ελέγχονται όλα από αυτόν που τα έστειλε. Η επαλήθευση έχει νόημα μόνο όταν χρησιμοποιεί έναν αριθμό ή μια διεύθυνση που ήδη είχατε.

Η διαγραφή της συνομιλίας από αμηχανία είναι η δεύτερη και είναι αυτή που τις περισσότερες φορές καθιστά μια υπόθεση άκυρη. Τα μηνύματα, ο αριθμός λογαριασμού και οι επιβεβαιώσεις πληρωμής αποτελούν τα αποδεικτικά στοιχεία και είναι επίσης αυτά που επιτρέπουν στην αστυνομία να συνδέσει τον λογαριασμό με άλλες αναφορές.

Η τρίτη επιλογή είναι να περιμένουμε να δούμε αν θα επιστραφούν τα χρήματα. Η αντιστροφή και η ανάκληση λειτουργούν μόνο σε σύντομο χρονικό διάστημα, ενώ η κατάσχεση με προκατάληψη λειτουργεί μόνο όσο υπάρχει ακόμα κάτι στον λογαριασμό.

Η εκ νέου πληρωμή για την αποδέσμευση μιας προηγούμενης πληρωμής είναι η τέταρτη. Η επενδυτική απάτη και η απάτη στην αγορά βασίζονται και οι δύο σε ένα δεύτερο αίτημα που διατυπώνεται ως τέλος, φόρος ή πληρωμή επαλήθευσης που απαιτείται πριν από την αποδέσμευση του υπολοίπου. Δεν υπάρχει υπόλοιπο και η δεύτερη πληρωμή είναι απλώς μια περαιτέρω απώλεια.

Συχνές ερωτήσεις σχετικά με την απάτη

Πως Law & More μπορώ να βοηθήσω

Οι δικηγόροι μας ενεργούν και για τις δύο πλευρές ενός φακέλου απάτης. Για τα θύματα, παρέχουμε συμβουλές σχετικά με την αναφορά στην αστυνομία, αναλαμβάνουμε τη διαφορά με την τράπεζα σχετικά με μια μη εξουσιοδοτημένη πληρωμή ή ένα απορριφθέν αίτημα αποζημίωσης, λαμβάνουμε άδεια για προκαταρκτική κατάσχεση όπου τα χρήματα μπορούν ακόμη να εντοπιστούν και διεξάγουμε την αστική αγωγή κατά του παραλήπτη, καθώς και την αξίωση αποζημίωσης στο πλαίσιο της ποινικής διαδικασίας. Για τις επιχειρήσεις, παρέχουμε συμβουλές σχετικά με την απάτη σε τιμολόγια και διευθύνοντα σύμβουλο, σχετικά με εσωτερικές έρευνες και σχετικά με τις συνέπειες στην απασχόληση. Για όσους είναι οι ίδιοι ύποπτοι, παρέχουμε βοήθεια από την πρώτη αστυνομική συνέντευξη και μετά. Πείτε μας για την κατάστασή σας. Θα σας ενημερώσουμε για τις επιλογές σας εντός μίας εργάσιμης ημέρας.

Πως Law & More μπορεί να σας βοηθήσει με αυτό, εξηγείται στο δικό μας ποινικού δικηγόρου .