Υποψία ξεπλύματος χρήματος: τι σημαίνει και τι πρέπει να κάνετε

Το να είστε ύποπτος για νομιμοποίηση εσόδων από παράνομες δραστηριότητες σημαίνει ότι η αστυνομία ή η Εισαγγελία σας υποπτεύονται για την απόκτηση, κατοχή, μεταφορά, χρήση ή απόκρυψη χρημάτων ή αγαθών που προέρχονται από έγκλημα, ενώ γνωρίζατε ή όφειλα εύλογα να υποψιάζεστε αυτήν την προέλευση. Η εισαγγελία δεν υποχρεούται να αποδείξει από ποιο έγκλημα προήλθαν τα χρήματα. Η κύρια εξαίρεση στη θέση σας να μην λέτε τίποτα είναι ότι, όταν υπάρχει βάσιμη υποψία, το δικαστήριο μπορεί να αναμένει μια συγκεκριμένη και επαληθεύσιμη εξήγηση από εσάς.

A suspicion usually becomes apparent through a bank freezing or terminating your account after a report of an unusual transaction, through an invitation for a police interview, or through a search and seizure. In each case two rights matter most and must be exercised immediately: the right to consult a lawyer before the first interview (Article 28c Sv) and the right to remain silent (Article 29 Sv). A hasty explanation that later turns out to be incomplete does more damage in a money laundering case than silence, because the credibility of the explanation is exactly what the case turns on.

Τι σημαίνει για εσάς μια υποψία για ξέπλυμα χρήματος;

Σημαίνει ότι είστε επίσημα ύποπτος σε ποινική έρευνα, με τα δικαιώματα που συνοδεύουν αυτό το καθεστώς. Μπορεί επίσης να σημαίνει άμεσες πρακτικές συνέπειες, όπως μπλοκάρισμα τραπεζικού λογαριασμού ή κατασχεμένη περιουσία.

You can be confronted with a police or FIOD interview, a search of your home or business premises, or the seizure of money, cars or other property under Articles 94 and 94a Sv. People who accept cash without asking questions, lend their bank account to someone else or buy expensive goods with money of unclear origin can also become suspects.

Τι ακριβώς είναι το ξέπλυμα χρήματος;

Το ξέπλυμα χρήματος είναι η αντιμετώπιση ενός αντικειμένου που προέρχεται από ένα έγκλημα, γνωρίζοντας ή υποπτευόμενοι εύλογα την προέλευσή του. Το αντικείμενο μπορεί να είναι χρήματα, αλλά και ένα αυτοκίνητο, ένα σπίτι, κοσμήματα ή κρυπτονόμισμα.

Σύμφωνα με το Άρθρο 420bis Sr, η νομιμοποίηση εσόδων από παράνομες δραστηριότητες καλύπτει δύο ομάδες πράξεων. Η πρώτη ομάδα είναι η απόκρυψη ή η συγκάλυψη της πραγματικής φύσης, προέλευσης, τοποθεσίας, διάθεσης ή μετακίνησης ενός αντικειμένου, ή του ποιος είναι ο ιδιοκτήτης ή η κατοχή του. Η δεύτερη ομάδα είναι η απόκτηση, η κατοχή, η μεταβίβαση, η μετατροπή ή η χρήση ενός αντικειμένου, ενώ παράλληλα γνωρίζουμε ότι προέρχεται άμεσα ή έμμεσα από έγκλημα.

Στις Κάτω Χώρες, οποιοδήποτε έγκλημα ( misdrijf ) που αποφέρει έσοδα μπορεί να αποτελεί βασικό αδίκημα, όπως η εμπορία ναρκωτικών, η απάτη, η φορολογική απάτη ή η κλοπή. Το αντικείμενο δεν χρειάζεται να προέρχεται εξ ολοκλήρου από το έγκλημα. Αρκεί να χρηματοδοτήθηκε εν μέρει με χρήματα από εγκληματικές δραστηριότητες.

Πρέπει η εισαγγελία να αποδείξει το υποκείμενο έγκλημα;

Όχι. Σύμφωνα με την πάγια νομολογία του Ανωτάτου Δικαστηρίου ( Hoge Raad ), αρκεί να μπορεί να συναχθεί από τα γεγονότα και τις περιστάσεις ότι το αντικείμενο πρέπει να προέρχεται από κάποιο έγκλημα.

Στην πράξη, η εισαγγελία βασίζει την υπόθεσή της στις λεγόμενες τυπολογίες νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες: αντικειμενικά χαρακτηριστικά που γενικά αναγνωρίζονται ως δείκτες νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες. Παραδείγματα είναι τα μεγάλα ποσά μετρητών σε μικρές ονομαστικές αξίες, οι συναλλαγές χωρίς οικονομικό λόγο και οι δαπάνες που δεν αντιστοιχούν σε γνωστό εισόδημα.

Πράξεις όπως η απόκτηση, η κατοχή και η μεταβίβαση έχουν επαρκώς πραγματική σημασία και δεν χρειάζονται περαιτέρω επεξήγηση στο κατηγορητήριο. Για την απόκρυψη ή τη συγκάλυψη, το κατηγορητήριο πρέπει να περιγράφει με μεγαλύτερη ακρίβεια τι φέρεστε να έχετε κάνει.

Τι γίνεται αν τα χρήματα προέρχονται από το δικό σας έγκλημα;

Εάν αποκτάτε ή κατέχετε μόνο ένα αντικείμενο που προέρχεται απευθείας από έγκλημα που διαπράξατε οι ίδιοι, αυτό αποτελεί απλό ξέπλυμα χρήματος ( eenvoudig witwassen ), το οποίο επιφέρει πολύ χαμηλότερη μέγιστη ποινή. Το βαρύτερο αδίκημα απαιτεί μεγαλύτερη ποινή.

Στην επισκόπηση της απόφασής του της 13ης Δεκεμβρίου 2016 ( ECLI:NL:HR:2016:2842 ), το Ανώτατο Δικαστήριο εξήγησε ότι για τα προϊόντα του δικού σας εγκλήματος, η καταδίκη για συνηθισμένο ξέπλυμα χρήματος απαιτεί συμπεριφορά που αποσκοπεί στην απόκρυψη ή τη συγκάλυψη της εγκληματικής προέλευσης. Η απλή κατοχή των προϊόντων εμπίπτει στο απλό ξέπλυμα χρήματος του άρθρου 420bis.1 Sr ή, στην ενοχική μορφή, του άρθρου 420quater.1 Sr. Οι διατάξεις αυτές εφαρμόζονται από την 1η Ιανουαρίου 2017.

Ποιες μορφές νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες υπάρχουν;

Η ολλανδική νομοθεσία διακρίνει τη νομιμοποίηση εσόδων από παράνομες δραστηριότητες εκ προθέσεως, τη συνήθη και την υπαίτια, καθώς και τις απλές μορφές για τα έσοδα από το δικό σας έγκλημα. Κάθε μορφή έχει τη δική της ποινική σημασία και μέγιστη ποινή.

• Εκούσια νομιμοποίηση εσόδων από παράνομες δραστηριότητες (Άρθρο 420bis Sr). Γνωρίζατε ότι το αντικείμενο προερχόταν από έγκλημα ή αποδεχτήκατε εν γνώσει σας τη σημαντική πιθανότητα να προερχόταν από έγκλημα (υπό όρους πρόθεση, voorwaardelijk opzet). Αυτή η μορφή τιμωρείται αυστηρότερα από την υπαίτια μορφή και μπορεί να οδηγήσει σε μακροχρόνια ποινή φυλάκισης, ειδικά όταν υπάρχει συνεργασία με άλλους ή επανειλημμένο ξέπλυμα χρήματος.
• Συνήθης νομιμοποίηση εσόδων από παράνομες δραστηριότητες (Άρθρο 420ter Sr). Πρόκειται για νομιμοποίηση εσόδων από παράνομες δραστηριότητες που διαπράττεται επανειλημμένα, κατά κανόνα. Η συνήθης νομιμοποίηση εσόδων από παράνομες δραστηριότητες επιφέρει βαρύτερη μέγιστη ποινή από μια μεμονωμένη πράξη.
• Νομιμοποίηση εσόδων από παράνομες δραστηριότητες με υπαιτιότητα (Άρθρο 420quater Sr). Δεν γνωρίζατε την προέλευση του εγκλήματος, αλλά είχατε εύλογη αιτία να την υποψιαστείτε. Δεν αρκεί κάθε μορφή αμέλειας: το δικαστήριο εξετάζει εάν, υπό τις περιστάσεις, θα έπρεπε να είχατε διερευνήσει την προέλευση και δεν το πράξατε.
• Απλό ξέπλυμα χρήματος (άρθρα 420bis.1 και 420quater.1 Sr). Απλή απόκτηση ή κατοχή αντικειμένου που προέρχεται άμεσα από το δικό σας έγκλημα, χωρίς καμία πράξη απόκρυψης.

Η διάκριση αυτή έχει σημασία για την υπεράσπιση. Μια υπόθεση που κατηγορείται ως εκούσια νομιμοποίηση εσόδων από παράνομες δραστηριότητες μπορεί μερικές φορές, κατόπιν προσεκτικότερης εξέτασης των αποδεικτικών στοιχείων, να οδηγήσει μόνο σε καταδίκη για ένοχη ή απλή νομιμοποίηση εσόδων από παράνομες δραστηριότητες, με πολύ χαμηλότερη ποινή.

Πώς προκύπτει η υποψία για ξέπλυμα χρήματος;

Οι περισσότερες υποψίες ξεκινούν με μια αναφορά για μια ασυνήθιστη συναλλαγή από μια τράπεζα ή άλλο ίδρυμα ή με ευρήματα σε μια διαφορετική έρευνα. Στη συνέχεια, οι αρχές αναζητούν αντικειμενικές ενδείξεις ότι τα χρήματα δεν μπορούν να έχουν νόμιμη προέλευση.

Τυπικοί ενεργοποιητές είναι:

• μεγάλα ποσά μετρητών χωρίς σαφή προέλευση·
• ανεξήγητες καταθέσεις ή σύνθετες ροές χρημάτων μέσω διαφόρων λογαριασμών·
• αγορές πολυτελείας που δεν αντιστοιχούν σε ορατό νόμιμο εισόδημα·
• αναφορές από τράπεζες, συμβολαιογράφους αστικού δικαίου, λογιστές, φοροτεχνικούς, κτηματομεσίτες και άλλους παρόχους υπηρεσιών που πρέπει να αναφέρουν ασυνήθιστες συναλλαγές στη Μονάδα Χρηματοοικονομικών Πληροφοριών (FIU-Nederland) βάσει του Νόμου περί Νομιμοποίησης Εσόδων από Παράνομες Δραστηριότητες και Χρηματοδότησης της Τρομοκρατίας (Πρόληψη) (Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme, Wwft).
• συναλλαγές με κρυπτονομίσματα που δεν μπορούν να εντοπιστούν σε νόμιμη πηγή.

Τα ιδρύματα που υποβάλλουν αναφορές ενδέχεται να μην σας ενημερώσουν ότι έχουν υποβάλει αναφορά. Η Μονάδα Χρηματοοικονομικών Πληροφοριών (FIU) αναλύει τις αναφορές και μπορεί να χαρακτηρίσει μια συναλλαγή ύποπτη, μετά την οποία η αναφορά τίθεται στη διάθεση των υπηρεσιών έρευνας, όπως η αστυνομία και η Υπηρεσία Δημοσιονομικών Πληροφοριών και Ερευνών (FIOD).

Μέχρι να σας προσκαλέσουν για συνέντευξη, η αστυνομία ή η FIOD συνήθως γνωρίζουν περισσότερα για τα οικονομικά σας από όσα νομίζετε. Αυτός είναι ένας από τους λόγους για τους οποίους δεν πρέπει να δώσετε εξηγήσεις χωρίς προετοιμασία.

Τι πρέπει να κάνετε και τι όχι αμέσως;

Επικοινωνήστε με έναν ποινικολόγο πριν από την πρώτη σας συνέντευξη, ασκήστε το δικαίωμά σας να παραμείνετε σιωπηλοί μέχρι να λάβετε συμβουλές και ξεκινήστε τη συλλογή εγγράφων σχετικά με την προέλευση των χρημάτων σας. Μην δίνετε αυτοσχέδιες εξηγήσεις.

Εάν είστε ύποπτοι για ξέπλυμα χρήματος, προσλάβετε αμέσως έναν έμπειρο ποινικολόγο . Έχετε το δικαίωμα να παραμείνετε σιωπηλοί και δεν είστε υποχρεωμένοι να πείτε τίποτα στην αστυνομία πριν μιλήσετε με δικηγόρο. Οι ποινικολόγοι που εμπλέκονται σε πρώιμο στάδιο μπορούν να σας συμβουλεύσουν για το εάν και πότε πρέπει να δώσετε κατάθεση.

Σημειώστε ότι σε μια υπόθεση νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες, η σιωπή καθ' όλη τη διάρκεια δεν είναι πάντα η καλύτερη στρατηγική. Μόλις η εισαγγελία διαπιστώσει γεγονότα που δικαιολογούν μια υποψία, το δικαστήριο μπορεί να περιμένει μια εξήγηση από εσάς. Η επιλογή, επομένως, δεν είναι μεταξύ σιωπής και ομιλίας, αλλά σχετικά με το πότε και πώς θα δώσετε μια καλά προετοιμασμένη εξήγηση.

Σημαντικές συμβουλές:

• να κάνετε χρήση του δικαιώματός σας να παραμείνετε σιωπηλοί και να μην κάνετε καμία δήλωση μέχρι να συμβουλευτείτε τον δικηγόρο σας·
• μην δίνετε αόριστες ή απίθανες εξηγήσεις σχετικά με την προέλευση χρημάτων ή αγαθών·
• συλλέγουν και φυλάσσουν όλα τα έγγραφα που μπορούν να υποστηρίξουν τη νόμιμη προέλευσή τους, όπως τραπεζικά αντίγραφα, συμβάσεις δανείου, συμβόλαια πώλησης, φορολογικές δηλώσεις, κληρονομικά έγγραφα και μισθοδοτικές καταστάσεις·
• μην μετακινείτε, μεταφέρετε ή ξοδεύετε χρήματα ή περιουσιακά στοιχεία που ενδέχεται να εμπλέκονται και μην επικοινωνείτε με άλλα εμπλεκόμενα άτομα σχετικά με την υπόθεση·
• να γνωρίζετε ότι όταν υπάρχει μια βάσιμη υποψία, ενδέχεται να αναμένεται από εσάς να δώσετε μια εξήγηση που είναι συγκεκριμένη, λίγο πολύ επαληθεύσιμη και όχι ιδιαίτερα απίθανη εξαρχής.

Εάν η τράπεζά σας έχει μπλοκάρει ή τερματίσει τον λογαριασμό σας, αυτό συνήθως αποτελεί απόφαση της ίδιας της τράπεζας βάσει των υποχρεώσεών της βάσει του Wwft και δεν είναι το ίδιο με την κατάσχεση από την αστυνομία. Η οδός προσφυγής είναι διαφορετική: κατά της τράπεζας χρησιμοποιείτε την αστική οδό· κατά της κατάσχεσης από την αστυνομία ή τον εισαγγελέα μπορείτε να υποβάλετε μήνυση ( klaagschrift ) στο δικαστήριο βάσει του άρθρου 552α του Κώδικα Ποινικής Δικονομίας ( Wetboek van Strafvordering , Sv).

Πώς συνδέονται το κυβερνοέγκλημα και το ξέπλυμα χρήματος;

Τα έσοδα από διαδικτυακές απάτες, ηλεκτρονικό ψάρεμα (phishing) και hacking συχνά νομιμοποιούνται μέσω κρυπτονομισμάτων και των λεγόμενων money mules. Τα άτομα που διαθέτουν τον τραπεζικό τους λογαριασμό, μερικές φορές έναντι μικρής αμοιβής, μπορούν τα ίδια να διωχθούν για ξέπλυμα χρήματος.

Τα χρήματα που προέρχονται από εγκληματικές δραστηριότητες και αποκτώνται μέσω ψηφιακού εγκλήματος συχνά μετατρέπονται σε κρυπτονομίσματα, όπως το bitcoin. Στη συνέχεια, εισέρχονται στη νόμιμη οικονομία μέσω πορτοφολιών, ανταλλακτηρίων και διεθνών συναλλαγών. Η Εισαγγελία και τα δικαστήρια δίνουν ιδιαίτερη προσοχή στις συναλλαγές που αφορούν ψηφιακά μέσα πληρωμής, ιδίως όταν προέρχονται από ανώνυμες πηγές.

Σε υποθέσεις που αφορούν κρυπτονομίσματα, ο ύποπτος συχνά αναμένεται να δώσει μια εύλογη εξήγηση για τη νόμιμη προέλευση των κρυπτονομισμάτων, για παράδειγμα δείχνοντας πότε και με ποια χρήματα αγοράστηκαν. Εάν δεν μπορεί να δοθεί μια τέτοια εξήγηση, ο κίνδυνος καταδίκης αυξάνεται σημαντικά. Η υπεράσπιση σε αυτές τις υποθέσεις απαιτεί γνώση τόσο του ποινικού δικαίου όσο και του τρόπου με τον οποίο μπορούν να εντοπιστούν και να αναλυθούν οι ροές ψηφιακού χρήματος.

Τα money mules ( geldezels ) αξίζουν ξεχωριστή μνεία. Ειδικά οι νέοι προσεγγίζονται για να «δανείσουν» την τραπεζική τους κάρτα ή τον λογαριασμό τους για μια πληρωμή. Τα δικαστήρια αντιμετωπίζουν τακτικά αυτό τουλάχιστον ως ένοχο ξέπλυμα χρήματος, επειδή ο κάτοχος του λογαριασμού θα έπρεπε να είχε καταλάβει ότι κάτι δεν πήγαινε καλά.

Ποιος είναι ο ρόλος του FIOD και της Φορολογικής και Τελωνειακής Διοίκησης;

Η FIOD, η υπηρεσία ερευνών της Φορολογικής και Τελωνειακής Διοίκησης ( Belastingdienst ), διερευνά το ξέπλυμα χρήματος, ιδίως όταν αυτό συνδέεται με απάτη και φορολογικά αδικήματα. Συνεργάζεται στενά με την Εισαγγελία.

Η FIOD συχνά ξεκινά έρευνες βάσει συναλλαγών που η FIU έχει χαρακτηρίσει ύποπτες, μετά από αναφορές από ιδρύματα που εμπίπτουν στο πεδίο εφαρμογής του Wwft. Εάν η FIOD ή η αστυνομία υποψιάζονται ότι χρήματα ή αγαθά προέρχονται από έγκλημα, ο εισαγγελέας μπορεί να διατάξει την κατάσχεσή τους και να ακολουθήσει ποινική έρευνα.

Αυτό μπορεί να έχει σημαντικές συνέπειες για επιχειρήσεις και ιδιώτες, για παράδειγμα όταν κατάσχονται επαγγελματικοί λογαριασμοί ή εταιρικά αυτοκίνητα. Σε μια έρευνα της FIOD, ζητήστε αμέσως νομική συμβουλή, ώστε να προστατεύονται τα δικαιώματά σας και να μπορείτε να απαντήσετε σωστά σε ερωτήσεις σχετικά με την προέλευση των περιουσιακών σας στοιχείων.

Το φορολογικό και το ποινικό δίκαιο συχνά συνυπάρχουν σε αυτές τις περιπτώσεις. Οι πληροφορίες που δίνετε στις φορολογικές αρχές μπορούν να καταλήξουν στον ποινικό φάκελο και το αντίστροφο. Συντονίστε τη θέση σας με τον δικηγόρο σας πριν απαντήσετε σε οποιαδήποτε από τις δύο περιπτώσεις.

Τι ρόλο παίζουν οι δηλώσεις σας και τα αποδεικτικά στοιχεία;

Η εισαγγελία πρέπει πρώτα να παρουσιάσει γεγονότα και περιστάσεις που δικαιολογούν την υποψία νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες. Μόνο τότε μπορεί να αναμένεται από εσάς να εξηγήσετε τη νόμιμη προέλευση του αντικειμένου.

Σύμφωνα με τη νομολογία του Ανωτάτου Δικαστηρίου, η εξήγηση αυτή πρέπει να είναι συγκεκριμένη, λίγο πολύ επαληθεύσιμη και όχι εξαιρετικά απίθανη εξαρχής. Εάν δώσετε μια τέτοια εξήγηση, η εισαγγελία πρέπει να την διερευνήσει. Εάν η έρευνα δεν αποκλείσει τη νόμιμη προέλευση, η καταδίκη δεν είναι δυνατή.

Εάν δεν δώσετε καμία εξήγηση ή δώσετε μια ασαφή εξήγηση, το δικαστήριο μπορεί να το λάβει αυτό υπόψη κατά την αξιολόγηση των αποδεικτικών στοιχείων. Η σιωπή δεν αποτελεί από μόνη της ποινικό αδίκημα και δεν αποτελεί απόδειξη ενοχής, αλλά σε μια υπόθεση νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες, η απουσία εξήγησης μπορεί να ενισχύσει την υπόθεση της εισαγγελίας.

Γι' αυτό το λόγο, ο χρόνος και το περιεχόμενο της εξήγησής σας πρέπει να προετοιμαστούν προσεκτικά. Μια εξήγηση που αργότερα πρέπει να αλλάξετε επειδή ένα έγγραφο την αντιφάσκει βλάπτει σοβαρά την αξιοπιστία σας.

Ποιες κυρώσεις μπορείτε να περιμένετε;

Οι μέγιστες ποινές κυμαίνονται από τρεις μήνες φυλάκισης για απλό ξέπλυμα χρήματος εκ προθέσεως έως οκτώ έτη για ξέπλυμα χρήματος εκ προθέσεως. Η πραγματική ποινή εξαρτάται από τα ποσά, τον ρόλο σας και τις περιστάσεις.

• Εκούσια νομιμοποίηση εσόδων από παράνομες δραστηριότητες (Άρθρο 420bis Sr): μέγιστη ποινή φυλάκισης έξι ετών ή πρόστιμο πέμπτης κατηγορίας.
• Συνήθης νομιμοποίηση εσόδων από παράνομες δραστηριότητες (Άρθρο 420ter Sr): μέγιστη ποινή φυλάκισης οκτώ ετών ή πρόστιμο πέμπτης κατηγορίας.
• Νομιμοποίηση εσόδων από παράνομες δραστηριότητες (Άρθρο 420quater Sr): μέγιστη ποινή φυλάκισης δύο ετών ή πρόστιμο πέμπτης κατηγορίας.
• Απλό ξέπλυμα χρήματος (Άρθρο 420bis.1 Sr): μέγιστη ποινή φυλάκισης έξι μηνών ή πρόστιμο.
• Απλό ξέπλυμα χρήματος με υπαιτιότητα (Άρθρο 420quater.1 Sr): μέγιστη ποινή φυλάκισης τριών μηνών ή πρόστιμο.

Οι συνέπειες μιας καταδίκης υπερβαίνουν την ποινή. Θα έχετε ποινικό μητρώο, το οποίο μπορεί να επηρεάσει ένα Πιστοποιητικό Συμπεριφοράς ( Verklaring Omtrent het Gedrag , VOG). Επιπλέον, μπορεί να επιβληθεί εντολή δήμευσης , η οποία θα σας υποχρεώνει να καταβάλετε στο κράτος το επίδομα που λάβατε. Το δικαστήριο μπορεί επίσης να κηρύξει χρήματα, οχήματα, ακίνητα και άλλα κατασχεμένα περιουσιακά στοιχεία ως δημευμένα.

Για ορισμένους ανθρώπους, μια υπόθεση νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες έχει επίσης διοικητικές συνέπειες, όπως η άρνηση χορήγησης άδειας μετά από έλεγχο Bibob ή, για τους επαγγελματίες, πειθαρχικά μέτρα. Αυτές οι συνέπειες χρήζουν προσοχής από την αρχή.

What can we do for you if you are suspected of money laundering?

Τα ποινικοί δικηγόροι assist suspects in money laundering and FIOD investigations, from the first interview through to confiscation proceedings.

• We advise you before the first police or FIOD interview on whether and when to make a statement.
• We help you gather bank statements, contracts and tax returns and prepare a concrete, verifiable explanation of the origin of the money.
• We file a complaint (klaagschrift) against a seizure under Article 552a Sv.
• We test whether the evidence supports intentional, culpable or only simple money laundering.
• We challenge the calculation of the benefit in confiscation proceedings.
• We lodge an appeal within the 14-day deadline after the judgment.

Περίληψη

• Το ξέπλυμα χρήματος καλύπτει την απόκρυψη, την απόκτηση, την κατοχή, τη μεταφορά ή τη χρήση αντικειμένων από ένα έγκλημα, γνωρίζοντας ή υποπτευόμενοι εύλογα την προέλευσή τους (άρθρα 420bis έως 420quater Sr).
• Η εισαγγελία δεν χρειάζεται να αποδείξει το συγκεκριμένο βασικό αδίκημα· έμμεσες ενδείξεις μπορεί να είναι αρκετές.
• Μόλις υπάρξει μια βάσιμη υποψία, ενδέχεται να αναμένεται από εσάς να δώσετε μια συγκεκριμένη, λίγο πολύ επαληθεύσιμη εξήγηση, επομένως προετοιμάστε την με έναν δικηγόρο.
• Οι μέγιστες ποινές κυμαίνονται από τρεις μήνες (απλό ξέπλυμα χρήματος από παράνομη δραστηριότητα) έως οκτώ έτη (συνήθης νομιμοποίηση εσόδων από παράνομες δραστηριότητες), συν δήμευση και δήμευση.
• Επικοινωνήστε με έναν δικηγόρο πριν από την πρώτη σας συνέντευξη, φυλάξτε όλα τα έγγραφα και μην μετακινήσετε περιουσιακά στοιχεία.

Συχνές ερωτήσεις